Constituez et valorisez votre patrimoine à l’aide d’un conseiller indépendant

conseil patrimonial

Vous avez un projet patrimonial ? Il est tout à fait possible de le mener seul. Toutefois, vous devez savoir dès le départ que cela requiert une grande disponibilité, mais aussi diverses compétences si vous souhaitez en tirer profit. Pour ressortir gagnant de ce parcours du combattant, il vaut mieux bénéficier de l’accompagnement d’un conseiller indépendant. Découvrez tous les avantages de recourir aux services de ce professionnel.

Pour bien définir votre objectif patrimonial

La mise en place d’une stratégie patrimoniale commence par la définition de votre objectif. En fonction de votre situation professionnelle et personnelle, mais également de votre situation patrimoniale actuelle, un conseiller indépendant vous aidera à bien définir votre projet. Grâce à son conseil patrimonial, vous ferez des choix plus éclairés et limiterez les erreurs. Une stratégie patrimoniale peut répondre à différents objectifs. Si, par exemple, vous payez actuellement trop d’impôts, un conseiller indépendant vous aidera à trouver les meilleurs produits vous permettant d’optimiser votre fiscalité. Les solutions sont multiples pour défiscaliser vos revenus. Les conseils d’un professionnel vous seront d’une grande utilité pour vous orienter vers les meilleurs produits les plus avantageux fiscalement. Vous pourriez également placer votre argent dans l’objectif d’accroître votre patrimoine. Un conseiller en gestion de patrimoine vous aidera, dans ce cas, à investir votre épargne efficacement. Vous désirez augmenter vos revenus ? Il existe des placements répondant à cet objectif. Laissez-vous accompagner par un expert. Enfin, une stratégie patrimoniale peut également avoir comme objectif la préparation de votre retraite ou encore la protection de votre famille. Une sélection rigoureuse des placements à effectuer est dans ces deux cas crucial. Et, sans connaissance des différents produits sur le marché, il n’est pas évident de faire le bon choix. Une raison pour laquelle le guide d’un conseiller indépendant vous sera d’une grande utilité. Pour en savoir plus, consultez ce site.

Pour définir une stratégie patrimoniale sur mesure

Après avoir identifié vos souhaits, un conseiller indépendant concevra avec vous une stratégie patrimoniale sur mesure répondant à vos objectifs. Pour cela, il va effectuer un diagnostic complet de votre situation patrimoniale. Ce qui lui permet d’avoir une vision globale de votre situation financière et patrimoniale. Ainsi, il peut facilement vous proposer une stratégie sur mesure permettant d’optimiser votre patrimoine et vos investissements. Un conseiller indépendant connaît par ailleurs tous les produits d’investissements ainsi que les offres sur le marché. Aussi, il peut facilement vous orienter vers les meilleurs choix à faire. Comme il travaille indépendamment des organismes financiers, ce professionnel ne privilégiera que les produits qui vous sont les plus avantageux. Il ne travaille pas en partenariat avec des banques ou des sociétés de gestion d’actifs qui pourraient le contraindre à vous inciter à souscrire à leur offre. Son métier est de proposer son service de conseil patrimonial à son client afin de l’aider à trouver les meilleurs placements adaptés à sa situation.

Afin de pouvoir établir une stratégie patrimoniale sur mesure, ce professionnel utilise plusieurs outils digitaux.

Pour établir un partenariat solide sur le long terme

Les services d’un conseiller indépendant ne se limitent pas au conseil patrimonial pour vous aider à choisir les bons placements. Faire appel à ce professionnel, c’est construire une relation qui s’inscrit dans la durée. En effet, avec le temps, votre profil patrimonial évolue. Les réglementations aussi pourraient faire l’objet d’une mise à jour, d’un changement. Tout cela pourrait nécessiter un changement d’objectif et de stratégie. Votre conseiller indépendant vous accompagne sur le long terme. Il vous informera, par exemple, d’une nouvelle disposition réglementaire qui pourrait affecter votre patrimoine, etc. Il vous fera alors des propositions pour un ajustement de votre stratégie. Il construira des allocations d’actifs pertinentes afin d’optimiser vos placements et d’atteindre votre objectif. Il faut savoir qu’un particulier tout comme un dirigeant d’entreprise peuvent faire appel aux services d’un conseiller indépendant. L’échange entre les deux parties peut porter sur l’enveloppe d’investissement (assurance-vie, PEA, etc.), la thématique d’investissement (géographique, sectorielle, etc.), le mode de gestion du patrimoine (délégué, conseillé ou libre), etc.

Comment choisir votre conseiller indépendant ?

Il faut savoir que le conseiller en gestion de patrimoine est une profession réglementée. Les professionnels qui exercent ce métier sous sont la régulation des autorités de contrôle à savoir l’ACR ou autorité de contrôle prudentiel et de résolution et l’AMF ou autorité des marchés financiers. Assurez-vous que le professionnel que vous avez choisi est bien immatriculé à l’ORIAS. Vérifiez aussi les accréditations dont dispose le conseiller. Plus il en a, plus il est compétent dans l’exercice de son métier. Le conseiller en gestion de patrimoine peut travailler en indépendant, mais il peut aussi être rattaché à un réseau bancaire. L’avantage de faire appel à un conseiller indépendant a la grande liberté de vous fournir un bon conseil patrimonial, en toute objectivité. Il ne vous proposera pas des produits « maison » des banques ou des sociétés qui l’emploient. Il ira chercher la meilleure offre pour vous.

 

 

 

 

 

 

 

 

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